Zakres merytoryczny

Ubezpieczenia i ochrona majątku – kompleksowa konfiguracja systemu ochrony: Krankenkasse / caisse maladie (dobór modelu, franszyzy i dodatków), ubezpieczenie OC, mienia i ochrony prawnej, a także audyt istniejących polis pod kątem luk i nadmiarów.

Hipoteka i zakup nieruchomości – pełne wsparcie w procesie finansowania: analiza zdolności, struktura wkładu (gotówka / BVG / III filar), wybór typu stopy (stała / SARON / split), strategia amortyzacji (direct / indirect), negocjacje marży oraz refinansowanie.

Relokacja do Szwajcarii – plan finansowo-ubezpieczeniowy na start („go-live” 30-60 dni), obejmujący kluczowe formalności, konfigurację ochrony zdrowotnej i majątkowej oraz integrację z planem podatkowym i emerytalnym.

Wyjazd ze Szwajcarii – koordynacja wygaszania polis, transferów i wypłat z BVG / LPP i III filaru, utrzymanie ciągłości ochrony oraz wskazówki dotyczące rozliczeń podatkowych (na poziomie informacyjnym).

Zdarzenia losowe (choroba, wypadek, śmierć) – opracowanie ścieżki roszczeń, przygotowanie dokumentacji i prowadzenie działań minimalizujących ryzyko odmowy świadczenia.

Sprawy indywidualne o podwyższonej złożoności – realizowane po analizie sytuacji i indywidualnej wycenie, z zachowaniem standardów doradztwa premium i pełnej poufności.

Forma współpracy

• Online (wideokonferencja) – podstawowy tryb pracy, zapewniający najwyższą efektywność i komfort. Podczas spotkań udostępniam ekran, omawiam modele, symulacje i dokumenty w czasie rzeczywistym.

• Telefonicznie – krótsze sesje decyzyjne lub aktualizacyjne, służące doprecyzowaniu ustaleń i bieżącej koordynacji działań.

• Osobiście – możliwe spotkania stacjonarne, organizowane na zapytanie, po wcześniejszym potwierdzeniu terminu i miejsca.

Wynagrodzenie

150 CHF / godzina
Każde rozpoczęte 15 minut rozliczane jest proporcjonalnie = 40 CHF.

Płatność:

• Twint: +41 79 319 68 03
• przelew w PLN lub CHF (dane przekazuję na życzenie).

Rozliczenie bezpośrednio z Maciejem Jasiczakiem (ubezpieczenia-szwajcaria.pl).
Usługa nie jest powiązana z firmą Swiss Life Select.

Przykład rozliczenia:
Czas konsultacji 1 h 20 min = 150 CHF + 40 CHF = 190 CHF.

Zasady rezerwacji i anulowania

• > 48 godzin przed terminem – zmiana lub anulowanie bez kosztów.

• ≤ 48 godzin przed terminem – opłata w wysokości 50% ustalonej stawki.

• ≤ 24 godzin przed terminem – opłata w wysokości 100% ustalonej stawki.

Zasady te pozwalają na sprawne zarządzanie kalendarzem i terminową realizację projektów, z poszanowaniem czasu zarówno Klienta, jak i doradcy.

Dlaczego ta usługa

Oferuję doradztwo oparte na najwyższych standardach merytorycznych, etycznych i regulacyjnych. Jestem absolwentem Uniwersytetu Neuchâtel na kierunku Ekonomia i Finanse, członkiem organizacji CICERO i LS FIN, a także posiadaczem dyplomu IAF. Moje kwalifikacje łączą wiedzę akademicką z praktycznym doświadczeniem w doradztwie finansowo-ubezpieczeniowym w szwajcarskim otoczeniu prawnym i rynkowym.

FAQ

• Czy mogę połączyć kilka tematów w jednej sesji?

Tak. Spotkanie można zaplanować tak, aby objęło kilka obszarów równolegle – np. ubezpieczenia, plan emerytalny i hipotekę. Ustalamy priorytety i zakres, by maksymalizować efekt czasowy i biznesowy.

• Czy przygotowujesz dokument podsumowujący?

Tak. Po spotkaniu możesz otrzymać raport z rekomendacjami, listą działań, priorytetami i terminami realizacji. Wszystko w zależności od tematyki konsultacji  i skomplikowania procedur.

• Czy przejmujesz część wdrożenia?

Tak – na życzenie. Obejmuje to przygotowanie porównań, analiz i wniosków, prowadzenie negocjacji, koordynację formalności z instytucjami oraz okresowe przeglądy wdrożonych rozwiązań.

• Rezerwacja terminu

Aby umówić konsultację, proszę o krótką wiadomość z celem spotkania i preferowaną formą kontaktu (online, telefonicznie, osobiście).
Na tej podstawie zaproponuję najszybsze dostępne terminy oraz prześlę listę dokumentów, które warto przygotować przed rozmową.