Private Banking & Wealth Planning
Kapitał potrzebuje strategii, nie przypadkowych produktów
Pomagam uporządkować inwestycje, płynność, emeryturę, finansowanie nieruchomości i ryzyko w jeden plan majątkowy dopasowany do Twoich celów.
Dla klientów, którzy zgromadzili kapitał i chcą podejmować decyzje w szerszym kontekście niż pojedyncza lokata czy fundusz.
Inwestycje
portfel i koszty
Płynność
rezerwy i cele
Emerytura
LPP • 3a
Finansowanie
hipoteka • lombard
Wealth planning
Najpierw cele i struktura majątku. Potem instrumenty.
Portfel inwestycyjny powinien współgrać z nieruchomościami, emeryturą, podatkami, planowanymi wydatkami i tolerancją ryzyka. Dopiero wtedy wybór banku, strategii i produktów ma sens.
1. Analiza majątku
2. Alokacja i ryzyko
3. Wybór instytucji i kosztów
4. Finansowanie pod majątek
Dla kogo?
Kiedy wealth planning zaczyna mieć realną wartość
Najczęściej wtedy, gdy decyzje finansowe przestają być niezależne: masz kilka kont, nieruchomości, LPP, większą gotówkę lub portfel inwestycyjny i zaczynasz zarządzać całym bilansem rodziny.
Typowe sytuacje
- większa kwota gotówki po sprzedaży nieruchomości lub firmy,
- portfel inwestycyjny rozproszony między kilka instytucji,
- połączenie inwestycji z hipoteką i LPP,
- potrzeba porównania private banking i e-trading,
- planowanie emerytury i transferu majątku w długim terminie.
Chcesz uporządkować swój majątek i inwestycje?
Wyślij imię i nazwisko, numer telefonu, e-mail oraz krótki opis sytuacji. Pierwsza analiza do 15 minut jest bezpłatna.